- Türkiye geneli: yüksek tutarlı para transferlerinde beyan zorunluluğu başlıyor.
- MASAK tarafından hazırlanan düzenleme Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı açıklandı.
- 200 bin TL ve üzeri havale, EFT ve nakit işlemlerinde kaynak ve gerekçe istenecek.
- Vatandaşa etkisi: bankacılık işlemlerinde açıklama, belge ve şeffaflık yükümlülüğü artacak.
- Takip/sonraki adım: bankalar yeni sisteme göre işlem ekranlarını güncelleyecek.
- Resmî kaynak MASAK; ayrıntılar Samsun Gazetesi’nde.
Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan yeni düzenleme ile yüksek tutarlı para transferlerinde beyan dönemi başlıyor. Taslağa göre, 1 Ocak 2026 itibarıyla 200 bin TL ve üzerindeki EFT, havale ve nakit işlemlerinde, paranın kaynağı ile transferin gerekçesinin açıklanması zorunlu olacak.
KADEMELİ BEYAN SİSTEMİ GELİYOR
Düzenleme, işlem tutarına göre artan yükümlülükler öngörüyor:
200 bin – 2 milyon TL: İşlemin mahiyetinin beyanı zorunlu.
2 milyon – 20 milyon TL: Nakit İşlem Beyan Formu doldurulacak.
20 milyon TL ve üzeri: Beyan formu detaylı açıklamalar ve dayanak belgelerle desteklenecek.
HEDEF: ŞEFFAFLIK VE KAYIT DIŞIYLE MÜCADELE
MASAK’ın çalışmasının temel amacı; kayıt dışı ekonomiyle mücadele, büyük meblağlı para hareketlerinin izlenebilirliğini artırmak ve finansal sistemde şeffaflığı güçlendirmek olarak öne çıkıyor.
KÜRESEL STANDARTLARA UYUM
Kuruldan yapılan açıklamada, düzenlemenin Mali Eylem Görev Gücü (FATF) ilkeleriyle uyumlu olduğu vurgulandı. Risk bazlı analizler, Ulusal Risk Değerlendirmesi Raporu ve ülke uygulamaları dikkate alınarak Genel Tebliğ Taslağı hazırlandığı belirtildi.
BANKALARDA AÇIKLAMA SEÇENEKLERİ GENİŞLİYOR
Yeni dönemde “ödeme, para, borç” gibi genel ifadelerle işlem yapılması mümkün olmayacak. Bankalar ve ödeme kuruluşları, müşterilere işlem amacını seçebilecekleri başlıklar sunacak. Listede yer alan bazı başlıklar şöyle:
Gayrimenkul alım ödemesi
Motorlu taşıt alım ödemesi
Borç verme/borç ödeme
Hediye/bağış/yardım
Vergi/resim/harç ödemesi
Tazminat/sigorta ödemesi
Avukatlık/danışmanlık/müşavirlik
Sağlık ödemesi
Kripto/dijital varlık
Şans oyunları/bahis
Eğlence/sosyal medya
Bu başlıklardan hiçbirine uymayan işlemler için “diğer” seçeneği işaretlenecek ve en az 20 karakterlik açıklama girilecek.
İSTİSNALAR DA VAR
Kamu kurumlarının işlemleri, bankaların kendi aralarındaki transferler ve ATM üzerinden yapılan düşük tutarlı işlemler gibi bazı hareketler kapsam dışında tutulacak.
Yeni düzenleme ile birlikte, 2026’dan itibaren yüksek tutarlı para transferlerinde neden–kaynak–belge üçlüsü esas alınacak; bankacılık işlemlerinde şeffaflık önemli ölçüde artacak.